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[風險提示]警惕:不法分子利用疫情實施金融犯罪活動

2020-02-10來源:網上中期

     新型冠狀病毒肺炎疫情牽動人心。然而,在全國上下眾志成城抵抗疫情期間,卻有不法分子假借抗擊疫情實施金融詐騙等犯罪。為此,中國人民銀行重慶營業管理部迅速行動,收集梳理了幾類手法、案例,特此提示各金融機構加強風險管控和異常交易監測分析,并提醒廣大市民做好風險防范。

     犯罪手法一:偽裝公益慈善機構實施金融詐騙

     犯罪分子打著“慈善會”、“募捐”等名義,利用人們的同情心進行金融詐騙。如武漢警方通報,名為“武漢市慈善會”的公眾號以向武漢新型冠狀病毒感染肺炎患者捐款的名義實行詐騙,受害人向公眾號轉賬捐款后,發現公眾號被注銷。警方接到報警后抓獲嫌疑人蔡某,蔡某交待,其假冒“武漢市慈善會”公眾號募捐已成功實施詐騙一百多起。

建議金融機構采取防控措施:疫情期間,金融機構均減少了柜面業務,多運用非面對面方式進行金融服務。在非面對面開立賬戶、建立業務關系時,應利用多種手段做好客戶身份識別及受益所有人識別工作,了解客戶建立業務關系的目的和性質,避免開立匿名、假名賬戶,杜絕為犯罪分子提供金融服務。

建議社會大眾采取防范措施:廣大市民在開展愛心捐款時要認準正規捐贈渠道,正規募捐均需民政部門登記備案,相關信息可通過全國慈善信息公開平臺查詢(網址http://cishan.chinanpo.gov.cn/platform/login.html)。捐款前需核實對方賬戶名稱與受捐公益組織的名稱是否一致,不輕易將捐贈資金轉入個人賬戶。  

犯罪手法二:謊稱火車、飛機、酒店等退改簽補償服務實施電信詐騙

犯罪分子通過發送短信,以“航班/火車/酒店因控制新型冠狀病毒肺炎疫情已被取消,辦理退訂或改簽業務可獲賠償”為由,誘導受害人撥打短信中的電話,在電話中準確地說出受害人身份信息、航班信息等,要求受害人提供銀行卡號、要求受害人提供銀行卡號、密碼和手機驗證碼,隨后將受害者卡內余額全部轉走。

     建議金融機構采取防控措施:按照人民銀行相關要求,嚴格落實賬戶實名制管理,加強轉賬管理,做好柜面堵截異常開戶工作。按規定做好涉案賬戶的緊急止付和快速凍結,準確記錄、反饋相關交易流水號,積極支持、配合人民銀行反洗錢調查及司法機關發起的涉案賬戶查詢等工作。

     建議社會大眾采取防范措施:收到陌生短信和電話要慎重,切莫隨意點擊短信中的鏈接。撥打電話前可先登錄對應航空公司、火車票銷售及酒店官方網站核實信息。如接到陌生電話通知退票、改簽、退訂事宜,切記不要通過電話透露銀行卡密碼、驗證碼。若陌生人以辦理“退改簽”為由提出轉賬要求,應先予以拒絕,待核實清楚后再做答復。


犯罪手法三:謊稱親屬感染、購買防控疫情物資等

     不法分子冒充學?;蚰彻竟ぷ魅藛T,以受害人孩子或某親屬被隔離醫治為由,或為受害人購買口罩等防護物資為由,要求受害人匯繳款項,騙取受害人錢財。

     建議金融機構采取防控措施:在做好賬戶實名制和轉賬管理的同時,應加強資金交易監測,對存在“異常分散轉入、集中轉出”、“賬戶交易規模、頻率與職業、身份不符”等異常交易情形加強人工分析甄別。發現可疑線索應盡快報告,或向公安機關報案并向當地人民銀行反洗錢部門報備。

     建議社會大眾采取防范措施:在接到陌生人來電稱親屬感染等消息時,先冷靜核實情況,切莫心急匯款。應通過正規渠道購買防疫用品,勿輕信個人的兜售行為。在無法確定能夠收到所購物品前,切勿將貨款直接轉入賣方個人賬戶。

     最重要的是,當您發現身邊有借助疫情的金融詐騙、電信詐騙行為或者線索,請立即向所在地公安機關報案。


    讓我們守望相助,共渡難關!


來源:“人民銀行重慶營管部”公眾號



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