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反洗錢宣傳月--警惕洗錢陷阱,保護資金安全

2020-10-21來源:網上中期

1、什么是洗錢? 

洗錢是指通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙等犯罪所得及收益的來源和性質的犯罪活動。

2、為什么要反洗錢?

洗錢助長走私、毒品、黑杜會,貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪,擾亂正常的杜會經濟秩序,破壞杜會公平競爭,甚至影響國家聲譽。因此,我們依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施,預防和打擊洗錢犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

3、如何警惕洗錢陷阱,保護我們自身的利益

第一,選擇安全可靠的金融機構

合法的金融機構接受監管,履行反洗錢義務,是對客戶和自身負責。非法金融機構逃避監管,不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗"黑錢",成為社會公害,而且無法保證客戶身份資料和交易信息的安全性。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構,您的資金和個人信息才更安全。

第二,主動配合金融機構進行身份識別

1. 開辦業務時,請您帶好身份證件。

2. 他人替您辦理業務,請出示他(她)和您的身份證件。

第三,不要出租出借自己的身份證件

出租出借自己的身份證件,可能產生以下后果:

●他人借用您的名義從事非法活動; 

●可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動;

●可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊;

●您的誠信狀況受到合理懷疑;

●因他人的不當行為而致使自己的聲譽和信用受損。

第四,不要出租出借自己的賬戶、銀行卡和U盾,不要在任何社交網站透露自己的銀行卡號、證件號、姓名、手機號等重要敏感信息。不要隨便在街頭掃描二維碼、填寫問卷留下銀行卡號、證件號、姓名、手機號等重要敏感信息。

第五,不要用自己的賬戶替他人提現 

通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司賬戶為他人提取現金或進行交易,逃避監管部門的監測,為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現進行詐騙或攜款潛逃。請您切記,賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動,請不要用自己的賬戶替他人提現。

第六,遠離網絡洗錢

在人們獲得網絡時代的快捷信息和高效溝通的同時,不法分子也利用網絡快速傳播非法信息,在更廣的范圍內從事違法犯罪活動。近年來破獲的網上銀行詐騙、互聯網非法集資等網絡洗錢案件給予的警示:對于網絡信息要仔細甄別,不要輕易通過網上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬。對于網絡信息要時刻警惕,不可貪占一時便宜而落入騙局。


粗暴占有初次蹂躏哭泣